2003年，梅艳芳临终前将数千万资产设立信托，而非直接留给家人。23年来，这份信托每月向母亲支付生活费、资助外甥侄女完成学业，即便母亲耗时十余年诉讼试图推翻，信托依然稳稳守护至其102岁离世。一个真实案例，讲透财富传承的核心：给多少钱不重要，怎么给才决定一切。RFP两大认证体系，为理财师打开信托服务新空间。
7月底，中保协披露行业半年报：保费3.86万亿，增3.3%；赔付1.40万亿，增3.8%。外资份额升至9.7%，234个适老助残案例落地，头部险企加速布局“保险+医疗+养老”闭环。行业正从单一保障走向全产业链养老生态，为理财师打开服务新空间与能力升级窗口。
RFP协会持续推进养老金融专业人才认证体系建设。日前，中信保诚人寿保险有限公司广东省分公司在准新人的增员配套专项培育体系中，正式选用RFP协会RFP注册养老规划师定制认证项目作为本次特训的核心能力标准，特训已圆满结训，标志着协会专项认证在寿险机构新人培育与增员留存领域的实践落地迈出重要一步。
8月19日，国家医保局发布《全民医疗保障“十五五”规划》及首版《商保创新药目录》，明确“医保保基本、商保加品质”分层格局。规划将长护险覆盖所有统筹地区列为硬指标，明确支持商保承接
每一位持证人，都有属于自己的专业光芒。RFP持证人·星耀计划，正是为像虞笑慧这样深耕行业二十年、以专业与真诚服务上千家庭的从业者，搭建一方被行业看见的舞台。我们相信，当无数微光汇聚，便足以照亮中国财富管理行业的未来。
RFP协会与CICE项目正式落地认证互认机制，标志着国际理财规划权威认证体系与国内保险专业认证实现实质性对接。双方在充分评估认证体系内容等效性的基础上，建立长期互认关系。此举为金融保险从业者提供了更加广阔的职业发展空间，推动保险与财富管理领域的专业标准互认与人才共建，助力行业高质量发展。
2026年第十届大赛中，RFP协会派出五位资深专家组成智库专家评审团。这支评审团覆盖了金融教育、实战教学、行业应用、学术研究、企业管理等多个维度——他们以方案的专业度、策略的逻辑性、执行的可落地性为核心标准进行综合评定。评审标准本身就是一套清晰的能力坐标系——选手准备得如何，可以以此对标。
2026年至今27家港股IPO引入险资做基石，认购36.72亿港元，同比增近4倍。与此同时，险资举牌从35次降至6次，国寿设立50亿半导体基金、富德首次举牌AI算力——险资正在从“买资产”转向“买赛道”。看懂这个变化的代理人，将在下一阶段获得更高溢价。
2026年二季度预定利率研究值升至1.94%，连续两季回升，但距2.0%上限仅差6个基点，年内调整窗口基本关闭，“炒停售”失效。分红险演示利率已从3.9%下调至3.5%，行业从“数字内卷”转向差异化经营。利率稳态下，理财师的专业解读能力正成为分水岭。
从服装生意到保险行业，焦树峰走了二十年。早年经商受挫，让她看清了风险兜底的意义；转行保险后，她用二十年零投诉的纪录，换来了客户口中“交给你放心”的信任。RFP持证人的身份，完成了从“推销员”到“规划者”的认知升级。而女儿那句“毕业后要进保险行业”，是她作为母亲和从业者，最珍贵的回应。
2026年7月1日起，全市场在售分红险演示利率上限正式由3.9%下调至3.5%。这一调整源自2026年3月监管部门通过窗口指导作出的明确部署——演示利率高于3.5%的产品须在6月30日前完成变更备案或报送停售。
