RFP注册财务策划师协会（Registered Financial Planners Institute，简称RFP协会或RFP学会）是全球财富管理领域的权威专业标准制定及专业能力认证机构。秉承“专业·成就美好人生”的使命，RFP协会致力于将RFP认证体系打造为全球理财规划行业的黄金标杆，并构建一个以“专业·诚信·热爱”为核心价值的全球精英社群。自1983年始，RFP认证锚定全球理财行业人才培育的战略高度，启幕专业认证体系的构建工程。为推动RFP认证的全球化发展，40余年来，RFP协会深耕国际合作，成功搭建起全球联盟。2025年8月，为进一步推动RFP认证的专业化，强化专业组织以会员为中心的公益性和独立性，RFP协会转型为非营利组织，并设立国际理事会作为RFP协会的最高决策机构，全面推动RFP认证的全球化。
当前，金融与保险行业深度融合，客户对综合理财与风险保障的一体化需求日益提升，复合型专业人才的培养已成为行业高质量发展的核心命题。注册财务策划师协会（Registered Financial Planners Institute，简称RFP协会）持续拓展专业认证的跨体系互认与协同发展，与国内人身保险专业教育培训体系——人身保险从业人员专业学习项目（简称CICE项目）建立了认证互认机制，实现部分科目内容的免考互认。
RFP协会与RFP国际注册理财师认证
RFP注册财务策划师协会（Registered Financial Planners Institute，简称RFP协会或RFP学会）是全球财富管理领域的权威专业标准制定及专业能力认证机构。秉承“专业·成就美好人生”的使命，RFP协会致力于将RFP认证体系打造为全球理财规划行业的黄金标杆，并构建一个以“专业·诚信·热爱”为核心价值的全球精英社群。
RFP协会精心搭建RFP“1 7 N”认证体系，持续为全球市场甄别、培养并认证具备卓越专业素养与职业道德的精英人才，助力行业向专业化、规范化迈进。RFP“1 7 N”认证体系包括：“1”个职业认证、“7”个专业认证和“N”个专项认证。
“1”个职业认证构建覆盖客户全生命周期的综合财富规划能力，包括RFP国际注册理财师、ARFP助理国际注册理财师、SRFP资深国际注册理财师。
“7”个专业认证精准切入高净值客户核心需求，形成“需求-工具-落地”应用闭环，包括家办、法商、信托、传承、税务、健康和教育七个专业认证。
“N”个专项认证响应市场前沿和热点需求，聚焦财富管理各类实务应用，包括寿险规划、私人银行、贵金属投资分析、养老规划、个税规划、财富规划和健康管理等专项认证。
为进一步推动理财专业人才培养的体系化与标准化，RFP协会基于RFP认证体系，构建了RFP ELITE专业人才发展模型，由职业道德（Ethics）、学分教育（Learning）、实践经验（Implementation）、考试测评（Testing）、后续教育（Elevation）五大模块构成，形成了从人才准入到进阶提升的终身成长闭环。
RFP国际注册理财师认证作为RFP协会认证体系的核心，持有者具备覆盖客户全生命周期的综合财富规划能力，能够为客户提供涵盖风险管理、投资策划、税务优化、退休养老、财富传承等全方位的专业服务。RFP认证的专业价值已获得全球私人银行、家族办公室等高端金融领域的广泛认可，持续为行业输送具备国际视野与专业素养的复合型人才。
CICE项目及其认证体系
CICE项目于2002年由原保监会发起，是国内人身保险业系统化的保险知识学习平台与专业的保险教育培训体系。自2005年正式运行以来，CICE项目已累计组织全国性公开考试42次，参考规模超过80万人次，各类证书获得者达14万人。2026年，CICE项目由“中国人身保险从业人员资格项目”全面升级为“人身保险从业人员专业学习项目”，围绕“持续学习、能力提升、职业发展、专业服务”四大维度，构建服务从业人员全职业周期发展的学习平台。
CICE项目目前已开设寿险管理师、个人保险规划师、个人寿险规划师、银行寿险规划师、员工福利规划师、FAR养老金融规划师、寿险核保师、寿险理赔师八大考试系列，形成了覆盖人身保险各业务领域的完整认证体系。
互认机制的战略意义
RFP协会与CICE项目打通了认证互认机制：
RFP持证人专属通道： RFP国际注册理财师持证人可免考CICE项目A3《人身保险产品》课程，通过报考CICE其他课程获得相应CICE证书。
CICE持证人专属通道： CICE相关证书持证人申请RFP认证时，可免考《财务策划原理》，完成《财务策划应用》考试及规定学时后，即可申请RFP证书。
对RFP持证人而言， 互认安排进一步拓展了RFP认证专业价值在国内保险专业认证体系中的跨体系延伸空间。RFP认证所涵盖的综合财务策划能力与知识体系，与CICE项目课程内容高度契合，持证人可凭借已有的专业积累，将自身资质版图拓展至国内保险专业认证领域，进一步增强在人身保险、养老金融等细分市场的综合服务能力。
对CICE持证人而言， 互认安排是对其已完成专业学习内容的等效认定，体现了RFP协会对其专业积累的充分认可。这一通道旨在为国内保险领域的优秀从业者提供更为高效的专业成长路径，使其能够更加顺畅地将自身资质与国际专业标准接轨，拓展综合财富管理能力的职业发展空间。
对行业而言， 国际理财规划权威认证体系与国内保险专业认证实现实质性对接，双方以专业互信为基础，通过认证体系的互联互通，推动保险与财富管理领域的专业标准互认与人才共建，共同助力行业从“规模扩张”迈入“专业深耕”的价值新时代。
RFP协会将继续发挥在理财规划专业认证领域的体系优势，携手更多行业伙伴，为金融保险从业者提供更加广阔的职业发展空间与专业成长路径，助力中国金融保险事业高质量发展。