RFP注册财富传承规划师认证（RFP Certified Estate Planner）是由注册财务策划师协会（Registered Financial Planners Institute，简称RFP协会）推出的专注于财富传承领域的专业认证。该项目立足于中国私人财富代际交接的关键窗口期，深度结合《民法典》时代下的法律规范，聚焦高净值人群在家族财富保全、代际精准传递与基业永续等方面的核心诉求，旨在培养精通遗产继承、遗嘱规划、税务优化及家族治理的复合型专业人才。
随着财富管理市场核心逻辑从“创造财富”向“守护与传承财富”深刻转变，市场迫切需要能够运用法律、税务及金融工具，为客户提供一站式、定制化传承方案的系统性专家。本认证体系以构建完整的“传富”能力为目标，围绕法律框架、遗嘱设计、税务筹划、家族治理四大实务维度，通过体系化、场景化的教学，助力从业者建立从风险识别到方案落地的全流程服务能力，为客户的财富实现安全过渡与和谐传承提供专业保障。
掌握遗产继承法律、遗嘱设计、保险金信托等核心知识，专业应对婚姻继承、资产隔离、代际传承等复杂规划需求。
深度整合法律、税务与金融工具，提供家族治理、股权传承、跨境遗产税务协调及家族信托搭建等系统性传承解决方案。
打破专业壁垒，系统学习保险、家族信托、慈善捐赠等工具应用，掌握遗产税前瞻筹划与跨境税务合规策略，提升“法律+财税+金融”一体化传承规划能力。
了解财富传承领域立法前沿、典型案例与市场趋势，为跨学科课程创新、实务研究及行业咨询提供理论与实务支撑。
面向转型专业人士及关注家族财富传承的企业主、高管，构建完整财富传承知识体系，提升遗嘱设计、税务优化、家族治理等方面的决策与资源整合能力。
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RFP注册财富传承规划师认证旨在构建财富传承规划领域专业化、系统化的人才培养与认证标杆，打造“法律基础构建—核心工具解析—家企架构设计—传承方案落地”的闭环培养路径。项目以培养“通法律、懂税务、精工具、善规划”的复合型财富传承规划师为核心目标，赋能财富管理行业从业者，推动行业从以产品销售为导向，转向以客户家族财富保全、有序传承与基业长青为核心的专业顾问式服务新模式。
建立财富传承规划师的核心能力模型，明确专业服务范畴与职业道德标准，引领从业者向专业化、精细化的传承顾问方向升级。
完整覆盖从遗产继承法律框架、遗嘱设计、税务优化到家族治理与财富管理工具的全链条知识体系，实现从法律认知到综合规划的能力跨越。
聚焦高净值客户在遗嘱执行、资产分配、家企隔离、二代激励、跨境传承等典型场景，强调风险诊断、工具组合运用与综合方案设计，确保学员具备为客户提供切实可行的财富传承解决方案的能力。
通过继续教育与精英社群互动，构建“认证、实践、成长”的终身发展支持生态，助力从业者在不断演进的法律与市场环境中持续精进，陪伴客户实现家族财富的世代相传。
RFP注册财富传承规划师是由美国RFP协会（Registered Financial Planners Institute）授权认证的，面向从事财富管理、法律、税务、家族办公室及相关专业人士设计的专业水平鉴定。
RFP注册财富传承规划师体系以“法律风险识别、传承工具解析、综合架构设计、实务方案落地”为逻辑主线，构建覆盖高净值客户财富传承全流程的专业能力培养闭环。
RFP注册财富传承规划师课程深度融入《民法典》继承编、遗产税趋势、跨境税务合规等前沿内容，助力学员精准把握法律与政策动向，在服务中建立前瞻性的传承规划逻辑与专业判断力。
RFP注册财富传承规划师遵循从法律基础到方案落地的完整逻辑，通过遗嘱设计、税务筹划、家族治理等模块的案例剖析与实战演练，强化学员解决客户婚姻继承、资产隔离、代际交接等复杂问题的能力，确保专业知识的有效转化与价值交付。
RFP注册财富传承规划师认证是系统性掌握财富传承规划专业能力的权威证明，能显著增强客户与合作伙伴的信任，为从业者构建专业护城河、开拓家族财富管理市场及提升个人品牌价值提供有力支撑。
RFP注册财富传承规划师认证融入RFP全球专业网络，通过高端论坛、专题研讨与继续教育机制，连接行业顶尖专家与资源，助力从业者在不断演进的法律与财富管理环境中实现知识迭代、经验共享与协同发展。
RFP注册财富传承规划师系统构建从继承法律、遗嘱设计、税务筹划到家企治理的全流程知识体系，熟练掌握遗产分析、遗嘱设计、税务优化、家族治理及工具综合运用，围绕客户个性化目标提供法律合规、税务优化的综合传承方案，全面提升专业服务与落地能力。
RFP注册财富传承规划师持证人可在私人银行、家办、保险、信托、律所等机构担任财富传承顾问、税务筹划专家等核心岗位。认证提供权威身份证明，助力从产品销售者向复杂传承场景的系统方案顾问转型，显著提升在家族财富管理市场的专业竞争力。
RFP注册财富传承规划师加入全球财富管理精英社群，与法律、税务、信托等领域专家深度链接，获取遗嘱模板、传承案例、税务模型、家族宪章等实务资源；优先参与高端论坛、专题研讨及跨境交流，拓展行业视野与人脉，发掘跨领域合作机遇。
RFP注册财富传承规划师认证作为财富传承领域的专业象征，显著提升从业者及机构的市场认可度与品牌影响力，帮助个人构建差异化专业壁垒，赢得高净值家族的高度信赖，成为家族财富永续传承的专业伙伴。
参加经认可的培训获得相应的学时即可报考
完成RFP授权培训机构相关课程
通过相应考试即可申请证书。考生成绩有效期5年；证书有效期2年，续证需验证继续教育学时，并缴纳认证费。
| 项目 | 内容 |
| 考试日期 | 每年3、6、9、12月第四个周六 |
| 考试时间 | 2小时 |
| 考试形式 | 闭卷考试 |
| 考试题型 | 单选题+多选题（100分） |
| 合格标准 | ≥60分通过，≥80分优秀 |
点击下载RFP职业道德手册