RFP注册养老规划师（RFP Chartered Pension Planner, CHPP®）由注册财务策划师协会（Registered Financial Planners Institute，简称RFP协会）推出的国际化的养老规划专业人才认证体系。该项目立足国家“积极应对人口老龄化”战略与多层次养老保障体系建设背景下对养老规划专业化、系统化的迫切需求，旨在响应老龄化社会加速发展、养老政策持续完善、居民养老财富管理意识逐步提升的趋势，打造系统化、标准化、实战化的养老规划专业人才培养与评价体系。
RFP注册养老规划师认证面向财富管理、保险、银行及其他综合金融服务领域的专业顾问。认证设计紧密围绕国家养老政策与监管导向，重点提升从业者的养老规划、养老金测算、产品配置与客户服务能力。通过学习，学员将全面掌握养老产业政策要点、养老财务测算方法、各类养老保险产品的核心功能与适用场景，以及养老规划方案制定与呈现流程。能够为客户提供科学稳健、可落地的综合养老规划解决方案，在养老财富管理领域建立专业信任与长期服务价值。
保险公司、保险经纪公司及代理机构的从业人员，希望提升养老产品解析能力、客户沟通技巧及方案输出能力。
银行、证券等其他金融机构的客户经理与理财经理，需深度掌握养老规划方法与各类养老保险产品的核心功能，为客户提供基于精准需求分析的专业配置方案。
理财顾问、私人财富顾问等，期望提升养老规划专业能力，构建养老综合解决方案，实现从财富保值增值到跨期养老规划的服务升级。
金融、经济、社会保障等领域的高校教师和研究人员，希望系统了解养老制度、养老金融与个人养老规划实践。
希望系统了解养老财务规划、个人养老金政策、养老产品选择与长期照护规划的人士，提升自身养老储备能力与家庭财务管理水平。
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建立养老规划师的核心能力模型，树立专业服务基准，引领行业规范化、职业化发展。
完整覆盖从产业政策解读、养老财务测算、保险产品解析到营销沟通实务的全链条知识体系，实现从理论到实战的能力跨越。
认证设计高度聚焦真实养老场景与规划痛点，强调工具运用、案例分析与方案制定，确保学员具备解决实际问题的能力。
通过继续教育与专业社群，构建“学习、认证、实践、成长”的终身发展支持生态，推动从业者持续提升专业能力，陪伴客户实现养老目标。
RFP注册养老规划师（CHPP®）是由美国RFP协会（Registered Financial Planners Institute）授权认证的，面向从事养老规划工作相关人士设计的专业水平鉴定。
RFP注册养老规划师认证体系以“政策洞察、养老测算、产品规划、营销实战”为逻辑主线，构建覆盖养老规划全场景、全流程的专业能力培养闭环。
RFP注册养老规划师紧跟养老制度改革与政策方向，帮助学员精准把握行业发展趋势，在服务中具备前瞻视野与专业判断力。
RFP注册养老规划师遵循从理论到实战的完整路径，通过案例拆解、测算工具演练与产品配置案例，确保学员真正做到“学得会、用得上、能交付”。
RFP注册养老规划师是养老规划专业理论与实操能力的直观证明，能显著提升客户对从业者的信任，为专业服务、业务拓展及个人品牌建设提供强有力支持。
RFP注册养老规划师连接行业精英与实践者，搭建高质量交流平台与继续教育体系，助力学员在快速变化的政策环境中终身学习、协同成长，共享行业发展。
系统构建从政策解读、需求分析、财务测算到产品配置的完整养老规划知识体系。学员将能熟练掌握养老财务测算工具与方法，精准识别客户养老缺口，并为其设定综合化、个性化解决方案，提升专业服务能力与客户服务质量。
持证人可在财富管理、保险、银行等机构从事专业养老规划服务。该认证为从业者提供权威资质背书，提升职业竞争力，助力在养老金融与长期财富管理赛道中获得更高认可与更优发展机会，实现从单一产品销售向养老专业顾问服务的价值跃迁。
加入RFP全球财富管理精英社群，获得行业趋势解读、产品案例库、实战方法论与专家研讨资源；持证人还可优先参与RFP继续教育与国际交流活动，拓展跨行业合作机会。
“RFP注册养老规划师”认证作为专业资质的象征，能够提升从业者的市场认可度与品牌影响力，帮助个人及机构打造差异化的竞争优势。
参加经认可的培训获得相应的学时即可报考
完成RFP授权培训机构相关课程
通过相应考试即可申请证书。考生成绩有效期5年；证书有效期2年，续证需验证继续教育学时，并缴纳认证费。
| 项目 | 内容 |
| 考试日期 | 每年3、6、9、12月第四个周日 |
| 考试时间 | 2小时 |
| 考试形式 | 闭卷考试 |
| 考试题型 | 单选题+多选题（100分） |
| 合格标准 | ≥60分通过，≥80分优秀 |
点击下载RFP职业道德手册