为积极响应国家“健康中国”与“积极应对人口老龄化”战略部署，推动金融理财行业人才向专业化、复合化方向深度转型，注册财务策划师协会（Registered Financial Planners Institute，以下简称“RFP协会”）近日宣布，华泰人寿保险股份有限公司（以下简称“华泰人寿”）正式引入RFP协会旗下“RFP个税申报规划师”“RFP健康管理师”“RFP注册养老规划师”三大专项认证项目。此举是RFP协会以“1+7+N”认证体系服务行业人才高质量发展的重要实践，旨在通过国际权威认证标准，为保险及财富管理领域培养具备全周期服务能力的专业人才。
近日，RFP中国与国内人身保险专业教育培训体系——人身保险从业人员专业学习项目（简称"CICE项目"）正式达成 战略合作。双方将发挥各自优势，开启"人才共育"合作新篇章，共同赋能金融保险从业人员的专业成长与职业发展。
全球财富管理历经百年，形成了欧洲高净值专精、美国银行系协同、折扣券商零佣金、基金系被动投资四种成功模式。其共同启示在于：理财师需从产品销售转向信任经营，以专业、道德与长期主义构筑核心价值。RFP认证体系正是培养这一能力的重要路径。
为便于广大考生提前规划，RFP协会现正式发布 RFP国际注册理财师、RFP国际注册家办架构师、RFP注册保险金信托专家 三项认证2026年第二季度全国统一考试的具体安排。
作为全球财富管理领域的权威机构，RFP协会不仅推动了RFP认证成为行业公认的专业标杆，更通过本土化深耕与全球化布局，为全球理财行业的规范化、专业化发展注入持续动力。
对于理财师而言，低利率环境意味着什么？客户的收益预期如何调整？资产配置的逻辑是否需要重构？风险管理又该如何升级？
展望未来，保险代理人的专业认证需求将持续增长。随着新规的全面实施，专业认证将成为代理人职业发展的标配而非选项。建议广大代理人及早规划，根据自身职业发展目标选择合适的专业认证路径，系统提升专业能力。
在粤港澳大湾区这片财富管理热土上，中国家庭的资产配置逻辑正在发生深刻变革。从昔日的房地产营销高管，到如今中信保诚人寿的金融规划专家，张慧灵的转型之路，恰恰是时代趋势的缩影。在RFP持证人·星耀计划启动之际，我们与她聊了聊跨界背后的思考、专业主义的坚守，以及那份对长期托付的敬畏。
2026年人身险演示利率的调整，其深远意义远超过一个数字的变更。它如同一道分水岭，正式宣告了保险行业粗放增长周期的终结，并标志着一个以深度专业服务和长期价值创造为核心的“顾问时代”全面到来。在这个新时代，客户购买决策的核心依据，将从对不确定高收益的“预期”，转向对确定专业能力的“信任”。而系统化、权威性的专业认证，正从个人能力的“装饰品”，演变为行业价值交换的“硬通货”和代理人赢得客户信任的“新货币”。
2026年4月，中国保险行业协会发布最新一期普通型人身保险产品预定利率研究值，定格在1.93%。这一数字看似寻常，实则意义非凡——较上一季度的1.89%回升4个基点，打破了自2025年1月该机制启动以来的“四连降”态势，首次实现环比回升。
2026年3月，中办、国办正式印发《关于加快建立长期护理保险制度的意见》，配套实施方案同步落地，标志着历经十余年试点的长护险正式迈入全面建制新阶段。作为社保“第六险”，它承载着亿万家庭“老有所护”的期盼，为失能群体撑起基础保障网。但制度框架确立只是起点，从试点推广到落地见效，资金可持续、护理人力短缺、社商协同不畅三大痛点，仍成为制约其从“有保障”向“优保障”跨越的关键瓶颈。
2026年3月，中办、国办正式印发《关于加快建立长期护理保险制度的意见》，配套实施方案同步落地，标志着历经十余年试点的长护险正式迈入全面建制新阶段。作为社保“第六险”，它承载着亿万家庭“老有所护”的期盼，为失能群体撑起基础保障网。但制度框架确立只是起点，从试点推广到落地见效，资金可持续、护理人力短缺、社商协同不畅三大痛点，仍成为制约其从“有保障”向“优保障”跨越的关键瓶颈。
