2003年12月30日，一代天后梅艳芳因宫颈癌病逝，年仅40岁。她的离去令整个华人世界扼腕叹息，但很少有人知道，在生命的最后时光里，她做了一个比登上任何舞台都更重要的决定——不是写一份遗嘱把钱分掉，而是设立了一份信托。这份信托，跨越二十三年的时光，守护了一位母亲的晚年，庇荫了家族后辈的成长，延续了她一生的善念。它所回答的核心问题只有一个：留给家人的钱，到底该怎么给？
7月底，中保协披露行业半年报：保费3.86万亿，增3.3%；赔付1.40万亿，增3.8%。外资份额升至9.7%，234个适老助残案例落地，头部险企加速布局“保险+医疗+养老”闭环。行业正从单一保障走向全产业链养老生态，为理财师打开服务新空间与能力升级窗口。
8月19日，国家医保局发布《全民医疗保障“十五五”规划》及首版《商保创新药目录》，明确“医保保基本、商保加品质”分层格局。规划将长护险覆盖所有统筹地区列为硬指标，明确支持商保承接
2026年第十届大赛中，RFP协会派出五位资深专家组成智库专家评审团。这支评审团覆盖了金融教育、实战教学、行业应用、学术研究、企业管理等多个维度——他们以方案的专业度、策略的逻辑性、执行的可落地性为核心标准进行综合评定。评审标准本身就是一套清晰的能力坐标系——选手准备得如何，可以以此对标。
2026年至今27家港股IPO引入险资做基石，认购36.72亿港元，同比增近4倍。与此同时，险资举牌从35次降至6次，国寿设立50亿半导体基金、富德首次举牌AI算力——险资正在从“买资产”转向“买赛道”。看懂这个变化的代理人，将在下一阶段获得更高溢价。
2026年二季度预定利率研究值升至1.94%，连续两季回升，但距2.0%上限仅差6个基点，年内调整窗口基本关闭，“炒停售”失效。分红险演示利率已从3.9%下调至3.5%，行业从“数字内卷”转向差异化经营。利率稳态下，理财师的专业解读能力正成为分水岭。
2026年7月1日起，全市场在售分红险演示利率上限正式由3.9%下调至3.5%。这一调整源自2026年3月监管部门通过窗口指导作出的明确部署——演示利率高于3.5%的产品须在6月30日前完成变更备案或报送停售。
1.74%的10年期国债收益率、跌破1%的货币基金、波动加大的R2理财——这些数字共同描绘了一个清晰的图景： 低利率不是暂时的，而是长期的；资产配置的逻辑，必须随之改变。
2026年，第十届“银华基金杯”新浪理财师大赛如约而至。这项由新浪财经与银华基金联合主办，RFP协会作为智库支持的行业盛事。历经九届沉淀打磨，已成长为国内最具影响力和权威性的理财师专业赛事之一。从最初每届数千人参赛，到如今累计参赛理财师已超过28万人次，近200家机构参与，大赛以坚定的长期主义深耕赛事，见证了整个理财师群体的专业化蜕变。
政策落地与服务惠民的“最后一公里”，离不开高素质专业人才的深度参与。RFP认证体系始终坚持以专业赋能每一位理财规划从业者，帮助持证人构建起覆盖风险管理、退休规划、财富传承等全生命周期的综合服务能力。
近期保险中介市场迎来密集股权变动潮。人保寿险以1元底价挂牌转让亏损中介牌照、阳光财险退出持有超13年的中介机构股权。两大头部险企相继剥离中介资产，与此同时，跨界民营资本逆势接盘，叠加行业牌照估值持续走低、流拍频发。多重信号印证保险中介行业告别粗放扩张时代，一场以“减量提质、能力重构”为核心的深度洗牌正在全面深化。
