2026年，第十届“银华基金杯”新浪理财师大赛如约而至。这项由新浪财经与银华基金联合主办，RFP协会作为智库支持的行业盛事。历经九届沉淀打磨，已成长为国内最具影响力和权威性的理财师专业赛事之一。从最初每届数千人参赛，到如今累计参赛理财师已超过28万人次，近200家机构参与，大赛以坚定的长期主义深耕赛事，见证了整个理财师群体的专业化蜕变。
政策落地与服务惠民的“最后一公里”，离不开高素质专业人才的深度参与。RFP认证体系始终坚持以专业赋能每一位理财规划从业者，帮助持证人构建起覆盖风险管理、退休规划、财富传承等全生命周期的综合服务能力。
近期保险中介市场迎来密集股权变动潮。人保寿险以1元底价挂牌转让亏损中介牌照、阳光财险退出持有超13年的中介机构股权。两大头部险企相继剥离中介资产，与此同时，跨界民营资本逆势接盘，叠加行业牌照估值持续走低、流拍频发。多重信号印证保险中介行业告别粗放扩张时代，一场以“减量提质、能力重构”为核心的深度洗牌正在全面深化。
6月17日，以“全球治理倡议下的金融发展与合作：新愿景、新挑战和新机遇”为主题的2026陆家嘴论坛在上海开幕。
商保补位不是选择题，而是必答题。当创新药从“用不起”走向“用得上”，南向通的落地，是保险资金跨境配置从“限量供应”走向“常态自主”的关键一跃，也是低利率时代下保险行业主动求变的缩影。
近日，《中国创新药械多元支付白皮书（2026）》正式发布，以详实数据复盘了我国创新药械产业发展与支付体系建设现状。随着我国医药创新实力持续跃升，高值创新药械落地难、患者用药贵、企业创新动力不足等结构性问题日益凸显。在此背景下，规模持续扩容的商业健康险跳出传统保障思维，成为基本医保之外支撑创新药发展的核心力量，为打通患者用药可及性、激活产业创新活力搭建起关键桥梁。
近期，曾经风靡互联网渠道的类增额健康险迎来集体停售下架。这类主打“高现金价值、多功能医疗账户、全家共济报销”的网红产品，一度凭借“保障 理财”的噱头成为渠道爆款，如今近乎全面清退，成为今年健康险行业最受关注的洗牌事件。此次产品集体退场，并非偶然的市场更迭，而是监管对健康险“重理财、轻保障”乱象的精准纠偏，也为整个行业敲响警钟：保险创新不能脱离本源，行业发展必须回归客户真实保障需求。
2026年5月7日，元保集团联合清华大学五道口金融学院中国保险与养老金融研究中心发布《2025年中国互联网保险消费者洞察报告》。这份报告系统刻画了当下互联网保险消费者的行为变迁，清晰呈现线上化、智能化、理性化的核心特征，既回应了消费市场的新需求，也为行业高质量发展提供了明确指引，成为解读中国互联网保险行业转型的重要参考。
2026年第一季度偿付能力报告中，非上市人身险公司首度集体披露代理人规模、脱落率等核心数据，这让个险行业代理人的真实发展格局得以全面呈现。从曾经的千万代理人大军，到如今212万余人的规模，个险行业正彻底告别“规模至上”的发展模式，迈入深度出清与品质重塑的关键阶段，头部集中、中小分化的格局愈发明显，人才培育成为转型核心。
全球财富管理历经百年，形成了欧洲高净值专精、美国银行系协同、折扣券商零佣金、基金系被动投资四种成功模式。其共同启示在于：理财师需从产品销售转向信任经营，以专业、道德与长期主义构筑核心价值。RFP认证体系正是培养这一能力的重要路径。
对于理财师而言，低利率环境意味着什么？客户的收益预期如何调整？资产配置的逻辑是否需要重构？风险管理又该如何升级？
展望未来，保险代理人的专业认证需求将持续增长。随着新规的全面实施，专业认证将成为代理人职业发展的标配而非选项。建议广大代理人及早规划，根据自身职业发展目标选择合适的专业认证路径，系统提升专业能力。
