RFP个税规划师（RFP Professional Tax Planner, PTP）由注册财务策划师协会（Registered Financial Planners Institute，简称RFP协会）推出的国际化的税务筹划专业人才认证体系。该项目立足国际个人税收监管逐渐趋紧的趋势下结合国家税务合规计划下对税收明细化治理和合规遵从的要求，旨在迎合“金税四期”政策全面推进、税收征管持续完善的趋势，打造系统性、合规性、实操性兼具的个人所得税税务筹划方向专业人才培养与评价体系。
RFP个税规划师认证面向税务、财务、财富管理等领域的专业人士。认证设计基于最新的国际和国内个税相关法规和监管要求，重点提升个税规划的法律知识、理论基础与实操能力。通过系统学习，学员将全面掌握个人综合所得相关税收的征管流程、政策重点、税务筹化策略以及规划实操技巧，能够为客户提供符合国际监管趋势和国家税务要求的个税筹划服务，并有效进行税务规划，提升财富管理中的综合效益。
税务咨询公司、会计师事务所、律师事务所等专业服务机构的从业人员，需全面掌握个人所得税的相关法律法规、税务合规及筹划实操，具备为客户提供税务申报及税务综合筹划的能力。
理财顾问、私人财富顾问等，期望通过专业认证提升个人税务规划服务能力，为客户设计税务筹划方案，保障客户税务合规与财富管理目标的实现。
保险公司、保险经纪公司及相关行业的从业人员，需掌握个税筹划方法及部分保险产品的税收优惠政策，能够为客户提供个性化的个税规划及保险配置方案。
金融、法学、财税等领域的高校教师及研究人员，期望深入了解个税申报的政策演变、法律制度与实践案例。
← 左右滑动查看全部内容 →
建立个税规划专业人才的核心能力模型与评价标准，完善行业专业认证体系。
构建从个人所得税法基础、国内外政策解析、不同场景下的个税规划的能力进阶体系，实现知识学习、技能掌握与实际应用的无缝衔接。
认证聚焦个人综合所得的整体规划能力，从理解政策与监管体系到根据不同场景提出可执行的个税筹划方案，完善专业人员税务规划的解决能力。
通过继续教育与专家社群支持，构建“学习-认证-实践-再提升”的终身专业成长支持体系。
RFP个税规划师是由美国RFP协会（Registered Financial Planners Institute）授权认证的，面向个人综合所得税收筹划领域人才的专业水平鉴定。
RFP个税规划师认证体系以“政策解析、个税筹划、场景应用、工具运用”为逻辑主线，构建覆盖个人综合所得筹划的全场景、全流程的专业能力培养闭环。
RFP个税规划师紧密追踪国内外个税相关政策与监管态势，赋能学员精准把握政策核心与发展趋势，在专业服务中建立前瞻性视野与权威性优势。
RFP个税规划师遵循从理论到实操的完整路径，不仅传授知识，更通过不同场景规划案例与实操演练，确保学员即学即用，快速提升个税规划的实操能力。
RFP个税规划师是综合能力与合规执业的直观证明，能显著增强客户与企业的信任，成为开拓市场、提升服务与建立个人专业品牌的有力背书。
RFP个税规划师连接财富管理行业实践者，搭建高质量共享平台与继续教育服务体系，助力学员在快速变化的政策环境中终身学习、共同成长，共享行业发展红利。
系统掌握中国个税法改革要点、金税四期智能监管逻辑及国际税务合规框架，精准识别中高净值客户税务风险，规避政策执行中的合规陷阱。
持证人可学习家族财富传承中的股权架构优化、跨境资产配置节税策略，以及保险、信托在代际传承中的创新应用，提供定制化税务解决方案综合能力。
熟练运用税务筹划模型、跨境税务申报工具及家族信托设计框架，提升复杂场景下的实操能力，实现合法降低税负与风险隔离的双重目标。
“RFP个税规划师”认证作为专业资质的象征，能够提升从业者的市场认可度与品牌影响力，获得国际认可的税务规划专业资质，增强在财富管理领域的权威背书，拓展高净值客户资源与职业发展空间。
参加经认可的培训获得相应的学时即可报考
完成RFP授权培训机构相关课程
通过相应考试即可申请证书。考生成绩有效期5年；证书有效期2年，续证需验证继续教育学时，并缴纳认证费。
| 项目 | 内容 |
| 考试日期 | 每年3、6、9、12月第四个周六 |
| 考试时间 | 2小时 |
| 考试形式 | 闭卷考试 |
| 考试题型 | 单选题+多选题（100分） |
| 合格标准 | ≥60分通过，≥80分优秀 |
点击下载RFP职业道德手册