在家庭风险管理日益成为理财规划核心议题的背景下，RFP协会精心策划本期继续教育（Continuing Elevation）直播，全面剖析家庭全生命周期风险管理与保险规划的逻辑框架。
为便于广大考生提前规划，RFP协会现正式发布 RFP国际注册理财师、RFP国际注册家办架构师、RFP注册保险金信托专家 三项认证2026年第二季度全国统一考试的具体安排。
作为全球财富管理领域的权威机构，RFP协会不仅推动了RFP认证成为行业公认的专业标杆，更通过本土化深耕与全球化布局，为全球理财行业的规范化、专业化发展注入持续动力。
在粤港澳大湾区这片财富管理热土上，中国家庭的资产配置逻辑正在发生深刻变革。从昔日的房地产营销高管，到如今中信保诚人寿的金融规划专家，张慧灵的转型之路，恰恰是时代趋势的缩影。在RFP持证人·星耀计划启动之际，我们与她聊了聊跨界背后的思考、专业主义的坚守，以及那份对长期托付的敬畏。
2026年4月18日下午，RFP中国城市会客厅·广州站"2026年宏观经济趋势下，银行与保险资产的组合配置策略"活动在广州叠峰茶馆成功举办。来自银行、保险、财富管理等领域的专业人士齐聚一堂，共同探讨利率下行与老龄化背景下的资产配置新思路。
当前，中国财富管理与家族办公室行业正处于结构性变革的关键期：高净值人群代际传承需求爆发，行业迎来黄金发展机遇，却也面临专业标准缺失、高端人才缺口、服务能力参差不齐等核心痛点。
2026年开年以来，随着经济环境复杂化与高净值人群需求升级，保险金信托市场呈现爆发式增长。从财富传承到资产隔离，从税务筹划到养老规划，单一工具已难以满足客户的综合需求。保险金信托结合了保险的杠杆优势与信托的灵活架构，正成为下一个万亿级市场风口。如何抓住这一机遇，实现从产品销售到综合顾问的角色升级？
当下的市场环境，给每一位财富从业者提出了新的挑战：利率持续走低，客户的钱该往哪儿放？老龄化进程加快，养老从“愿景”变成了“计算题”，谁来帮客户算清这笔账？房地产造富时代落幕，家庭资产的“稳定器”正在失效，新的配置基石在哪里？
财富管理的分水岭，往往不在于你懂多少产品，而在于你能否在变局中为客户理清方向。2026年的市场，正在给所有从业者出一道现实考题：利率下行，理财收益持续探底，客户的资金该锚定哪里？老龄化加速，体面养老从“愿望”变成“算术题”，谁来帮他们算清这笔账？房地产的财富效应褪去，过去最硬的“压舱石”不再稳当，家庭资产的底座又该重新建在什么之上？这些问题，没有标准答案，但有可循的方法论。
RFP中国"城市会客厅"作为协会推动专业深耕与区域联动的核心载体，始终致力于连接全国范围内的精英资源，打造一个集知识共享、价值共创于一体的专业生态圈。通过这一平台，我们持续为RFP持证人及行业伙伴提供深度交流的机会、合作落地的场景以及专业成长的全方位支持。
在家族传承与财富管理的时代命题下，高净值服务从业者正面临专业进阶的迫切需求。RFP协会作为全球领先的专业认证机构，始终以"以专业赋能价值，用规划成就美好人生"为核心使命，致力于为行业精英提供体系化的专业提升路径。本次联合福耀科技大学打造的「基业长青」智慧之旅，正是RFP赋能专业、链接资源的战略举措，为RFP持证人与会员搭建高端交流平台。
RFP中国城市会客厅·北京站“全生命周期视角下的高净值客群税务筹划体系搭建”活动在北京以岭大厦举行，财富管理行业专业人士汇聚一堂，共同探讨高净值客户税务筹划的前沿议题。
