银保渠道监管持续升级，“报行合一”从1.0走向2.0，65号文直指费用“体外循环”，保险法迎来十余年首次全面大修。与此同时，智能风控正从“可选项”变为“必选项”——AI质检逐句听、逐帧看，产品、人员、客户三方匹配自动校验。强监管之下，银保一线的竞争逻辑正在被重写：返佣与账外承诺无处遁形，人情单模式走向终结，专业能力与合规能力正在成为唯一的产能来源。
如何读懂最新监管红线与常见误区？智能风控在客户风险评估、销售适当性管理、反洗钱等场景中如何落地？合规经营与业绩增长如何兼顾？
RFP协会继续教育项目（Continuing Elevation）始终致力于为持证人提供前沿、实用的专业课程，助力大家持续提升服务客户的能力。本期直播正是这一理念的实践。
RFP协会第8期继续教育直播（Continuing Elevation）特邀杨恩月老师，为线上理财师带来一场聚焦银保渠道合规经营与智能风控体系构建的深度分享。
01 强监管下的银保新常态
——从“堵大门”到“堵后门”，监管到底堵住了什么？
从“报行合一”1.0到2.0：费用全口径穿透意味着什么？
65号文核心要求：哪些“老办法”不能再用了？
保险法大修：个人责任全面收紧，对一线意味着什么？
02 合规红线与常见误区
——客户自愿，为什么也可能构成违规？
三条红线：宣传销售、流程操作、利益输送
三大误区：“客户愿意买就行”“双录就是走过场”“合规是公司的事”
三大不适当情形：风险超配、保费收入不匹配、不适格客户
03 智能风控的实战应用场景
——AI质检逐句听、逐帧看，风控到底在查什么？
三道防线：事前提示、事中拦截、事后回溯
客户风险评估、销售适当性管理、双录AI质检、反洗钱与反欺诈
产品分级×人员分级×客户匹配的三维校验机制
04 合规与增长的平衡之道
——合规是“护身符”，还是“紧箍咒”？
一线合规展业四步动作：售前、售中、售后、数据
个人合规自查清单
如何在合规框架下，把专业能力转化为产能？
锁定RFP协会
继续教育(Continuing Elevation)直播
在银保渠道强监管持续升级、合规经营成为行业底线的关键节点，RFP协会精心策划本期继续教育直播，特别邀请保险营销管理实战专家、24年保险实战/培训/管理经验杨恩月老师，全面剖析银保渠道合规经营与智能风控体系构建的实战逻辑。内容涵盖最新监管政策解读、合规红线与误区拆解、智能风控应用场景及一线合规展业动作，兼具政策高度与落地方法，助力理财师在强监管时代守住底线、稳健展业。期待与您在9月17日的直播中共同探索合规经营与智能风控的新路径。
RFP协会继续教育（Continuing Elevation）第八期
学 习 须 知
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直播当晚至次日早9:00，所有用户均可免费收看RFP协会继续教育直播课。
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