2026年开年以来，随着经济环境复杂化与高净值人群需求升级，保险金信托市场呈现爆发式增长。从财富传承到资产隔离，从税务筹划到养老规划，单一工具已难以满足客户的综合需求。保险金信托结合了保险的杠杆优势与信托的灵活架构，正成为下一个万亿级市场风口。如何抓住这一机遇，实现从产品销售到综合顾问的角色升级？
01 万亿风口
保险金信托的爆发式增长
市场数据显示，保险金信托业务规模近年来持续攀升，头部信托公司相关业务量年均增速超过50%。越来越多的高净值客户认识到，单纯依靠保险或单纯依靠信托，都难以完美解决财富传承中的复杂问题。保险金信托既能利用保险的杠杆效应降低信托设立门槛，又能借助信托的资产隔离与个性化分配功能，真正实现“1 1>2”的效果。
爆发式增长
保险金信托业务规模持续攀升，头部机构年均增速超50%，万亿市场正在加速形成。
客户刚需凸显
财富传承、资产隔离、税务筹划、养老规划——单一工具难以满足，组合方案成为刚需。
从销售到顾问
告别单一产品推销，转型为能够提供综合解决方案的专业顾问，成为行业竞争关键。
02 客户刚需
一个模型解决四大核心问题
高净值客户普遍面临四大核心诉求：财富如何安全传承给下一代？企业资产与家庭资产如何有效隔离？税务负担如何合理优化？晚年生活品质如何得到保障？保险金信托通过“保险 信托”的复合结构，能够在一个模型下系统性地回应这些问题。本次直播将拆解真实案例，展示如何通过一个方案，同时满足客户在传承、隔离、节税、养老方面的综合需求。
财富传承
确保财富按照客户意愿精准、有序地传递给下一代，避免继承纠纷与财富外流。
资产隔离
构建企业与家庭资产之间的防火墙，防范经营风险侵蚀家庭财富。
税务筹划
在法律框架内合理优化税务安排，降低财富传承中的税务损耗。
养老保障
对接高品质养老资源，确保晚年生活品质可控、可期、可持续。
03 实战干货
独家案例拆解，听完就能用
理论固然重要，但真正检验专业能力的，是面对真实客户时的实战水平。本次直播特别邀请RFP协会特聘资深专家韩霄老师，结合其多年投资咨询与财富管理实战经验，独家拆解多个保险金信托落地案例。从客户需求挖掘、方案设计到最终落地执行，全程还原真实业务场景。每一个案例都附有可复用的沟通逻辑与工具模板，确保您听完直播就能在实际工作中应用。
04 广阔前景
RFP注册保险金信托专家
截至2025年一季度，保险金信托规模约4200亿元，年增速近60%，迈入万亿级蓝海赛道。然而，复合型人才缺口高达85%，成为行业最大短板。RFP协会重磅推出“RFP注册保险金信托专家”认证项目，旨在系统培养“懂保险、精信托、通法税、能落地”的实战型人才，填补市场空白。
4月14日晚19:00
锁定RFP协会直播
无论您是希望拓展高净值客户服务的金融从业者，还是寻求专业能力进阶的理财顾问，这场说明会都将为您打开新视野，提供可落地的方法论，助您抢占保险金信托市场的先机。
