2026年第十届大赛中，RFP协会派出五位资深专家组成智库专家评审团。这支评审团覆盖了金融教育、实战教学、行业应用、学术研究、企业管理等多个维度——他们以方案的专业度、策略的逻辑性、执行的可落地性为核心标准进行综合评定。评审标准本身就是一套清晰的能力坐标系——选手准备得如何，可以以此对标。
2026年至今27家港股IPO引入险资做基石，认购36.72亿港元，同比增近4倍。与此同时，险资举牌从35次降至6次，国寿设立50亿半导体基金、富德首次举牌AI算力——险资正在从“买资产”转向“买赛道”。看懂这个变化的代理人，将在下一阶段获得更高溢价。
2026年二季度预定利率研究值升至1.94%，连续两季回升，但距2.0%上限仅差6个基点，年内调整窗口基本关闭，“炒停售”失效。分红险演示利率已从3.9%下调至3.5%，行业从“数字内卷”转向差异化经营。利率稳态下，理财师的专业解读能力正成为分水岭。
从服装生意到保险行业，焦树峰走了二十年。早年经商受挫，让她看清了风险兜底的意义；转行保险后，她用二十年零投诉的纪录，换来了客户口中“交给你放心”的信任。RFP持证人的身份，完成了从“推销员”到“规划者”的认知升级。而女儿那句“毕业后要进保险行业”，是她作为母亲和从业者，最珍贵的回应。
2026年7月1日起，全市场在售分红险演示利率上限正式由3.9%下调至3.5%。这一调整源自2026年3月监管部门通过窗口指导作出的明确部署——演示利率高于3.5%的产品须在6月30日前完成变更备案或报送停售。
1.74%的10年期国债收益率、跌破1%的货币基金、波动加大的R2理财——这些数字共同描绘了一个清晰的图景： 低利率不是暂时的，而是长期的；资产配置的逻辑，必须随之改变。
2026年，第十届“银华基金杯”新浪理财师大赛如约而至。这项由新浪财经与银华基金联合主办，RFP协会作为智库支持的行业盛事。历经九届沉淀打磨，已成长为国内最具影响力和权威性的理财师专业赛事之一。从最初每届数千人参赛，到如今累计参赛理财师已超过28万人次，近200家机构参与，大赛以坚定的长期主义深耕赛事，见证了整个理财师群体的专业化蜕变。
政策落地与服务惠民的“最后一公里”，离不开高素质专业人才的深度参与。RFP认证体系始终坚持以专业赋能每一位理财规划从业者，帮助持证人构建起覆盖风险管理、退休规划、财富传承等全生命周期的综合服务能力。
2026年7月1日，中国保险行业协会《保险产品适当性管理自律规范》正式施行。这是保险业首部聚焦产品适当性管理的自律性文件——从这一天起，保险销售正式告别“产品推销”时代，进入“客户需求匹配”时代。
2026年6月4日，民政部与人力资源社会保障部联合印发《养老服务师职业资格制度暂行规定》（民发〔2026〕25号），标志着我国养老服务领域专业技术人员队伍建设迈入制度化、规范化的新阶段。经国务院同意，养老服务师正式纳入《国家职业资格目录》，成为国家认可的水平评价类职业资格。这一制度的出台，是深入实施积极应对人口老龄化国家战略的重要举措，也为养老服务行业的专业化发展奠定了坚实的制度基础。
